以年息24%為誘餌非法吸存485人4200余萬元

來 源：法制網(wǎng)—法制日報發(fā)表日期：2016-02-26

   以投資老年城項目高額回報，保障老年人養(yǎng)老為誘，通過不斷發(fā)展下線的方式，非法吸收485名被害人存款約4200余萬元。2月23日、24日，宋某昌等14名被告人涉嫌非法吸收公眾存款罪一案在廣東省廣州市越秀區(qū)人民法院一審公開開庭審理。

    據(jù)公訴機關(guān)指控，被告人宋某昌在未經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)，不具備吸收公眾存款資格的情況下，2013年4月7日在深圳市成立深圳老年城股權(quán)投資基金管理有限公司（以下簡稱深圳老年城公司），同年6月7日在廣西壯族自治區(qū)南寧市成立廣西昌勝老年城投資管理有限公司。被告人宋某昌雇傭被告人徐某標(biāo)為深圳老年城公司業(yè)務(wù)經(jīng)理，以投資老年城項目為由，以高額回報、發(fā)展下線返利為誘餌，吸引社會不特定公眾投資該公司。

    據(jù)介紹，被害人大都沒有與涉案公司簽訂合同，也沒有收據(jù)。經(jīng)統(tǒng)計，2014年2月至4月期間，深圳老年城公司共收取被害人劉某豪、張某玉等47名被害人存款共計人民幣1479500元，已返還被害人的金額共計人民幣67430元，造成被害人損失共計人民幣1412070元。其中，被告人徐某標(biāo)共吸收被害人劉某豪等20名被害人存款共計人民幣440000元，造成損失共計人民幣373710元。

    2014年1月，被告人宋某昌在廣州市分別成立深圳老年城股權(quán)投資基金管理有限公司廣州分公司（以下簡稱老年城廣州分公司）和廣東老年城投資管理有限公司，雇傭被告人袁某斌為老年城廣州分公司的執(zhí)行總裁，雇傭被告人席某、袁某彬、張某昌、唐某妹、朱某霞、楊某鳳、李某蓉、馮某娟、何某芳、李某明、李某等人以投資老年城項目為由，以年利息24%的高額投資回報為誘餌，吸引社會不特定公眾向該公司投資。

    經(jīng)統(tǒng)計，2013年11月至2014年11月間，老年城廣州分公司共吸收被害人顧某華、鄭某娟等438位被害人存款共計人民幣40925000元，已返還被害人的金額共計人民幣267415元，造成被害人損失共計人民幣40657585元。

    庭審中，該案主犯宋某昌拒絕不認(rèn)罪。宋某昌稱：“我的公司有委托資金管理資格，那些人都是委托投資，我不是非法吸存。我最早于2009年在廣西成立了第一家公司，2014年成立了廣州的公司，具體全國成立了多少家公司記不清楚了，公司基本都是支持養(yǎng)老事業(yè)。這些公司的法定代表人都是我，但我一個人也管不過來，各地公司都是各自負(fù)責(zé)。廣州分公司客戶分紅加利息每年是24%，這個是公司領(lǐng)導(dǎo)層決定，廣州公司收到的投資一部分用于投入到耒陽老年城項目，一部分用于公司買大巴車、支付房租及組織老年人參觀旅游。深圳公司沒有經(jīng)營項目，只是負(fù)責(zé)接待全國老人和洽談業(yè)務(wù)。”他表示不認(rèn)識徐某標(biāo)。

    而徐某標(biāo)口頭表示認(rèn)罪，但對具體犯罪事實又一概不認(rèn)。他說：“我和深圳老年城公司是投資關(guān)系，2014年3月以投資形式進入公司，并和宋某昌認(rèn)識。宋說是幫老人養(yǎng)老，是做好事。”“我投資的時候，把錢打給了宋，公司就給了我一個網(wǎng)站地址和賬戶密碼，由公司的人幫我填了相關(guān)資料，告訴我以后登陸網(wǎng)站進行查詢，沒有簽訂合同，也沒有收款收據(jù)。我發(fā)展了2個人，每發(fā)展一個可以拿到投資款10%的返利，他們又發(fā)展了20幾個人吧。我在網(wǎng)上也只能看到我的下線，看不到他們發(fā)展了哪些人。后來公司在2014年4月就關(guān)門了，換了其他公司經(jīng)營，我也打不通宋某昌的電話了。”

    記者了解到，該案的其他12名被告人均當(dāng)庭表示認(rèn)罪。

    在非法吸存過程中，上述涉案公司把每個人的投資劃分成了五個檔位，一星3500元，二星7000元，三星35000元，四星70000元，五星210000元。投資人在公司網(wǎng)站上注冊一個ID號作為自己的個人賬戶，用這個賬戶和密碼就可以登錄公司的網(wǎng)址，可以實時看到自己的收益情況。計算規(guī)則就是每一個注冊到公司的投資人有一個上線、下線，根據(jù)投資人介紹投資公司的下線返利，直接介紹的返利10%。個人賬戶體現(xiàn)在公司網(wǎng)站上就是電子幣，若提現(xiàn)先申請，公司審批確認(rèn)后扣除5%手續(xù)費，由公司打入個人銀行賬戶。但是，到了2014年6月初的時候，投資人就無法登錄這個網(wǎng)站。而南寧昌勝公司的網(wǎng)站，早在2014年3月就已經(jīng)無法登陸。

    據(jù)悉，深圳公司認(rèn)繳的1億元注冊資金根本沒有實繳，廣州分公司認(rèn)繳的5000萬注冊資金也沒有實繳。老年城公司與多地政府申請開展老年城項目，也僅僅停留在立項階段，沒有實際投入和推進，有的甚至已經(jīng)解除合同，該公司卻以此作為宣傳，吸引投資者進行投資。

    目前，該案仍在進一步審理中。