證券公司合規(guī)總監(jiān)的職業(yè)新動力

　　網(wǎng)名：小被子 服務中心:網(wǎng)上人大上海 專業(yè)批次：200909金融學

　　職位名稱：證券公司合規(guī)總監(jiān) 所屬行業(yè)：金融

　　職業(yè)說明：

　　(一)證券行業(yè)概況

　　國內的證券公司就是外資的投行，由于國內不允許混業(yè)經(jīng)營，因此銀行無法從事投行的業(yè)務，證券公司作為直接為企業(yè)融資的金融機構，對其崗位的專業(yè)性較其他金融業(yè)要更為復雜。

　　證券公司的核心業(yè)務包括：

　　1、經(jīng)紀業(yè)務：即證券公司接受投資人委托、代為買賣證券，并收取一定手續(xù)費即傭傭金。

　　2、投行業(yè)務：包括證券承銷業(yè)務和財務顧問業(yè)務，目前國內券商投資銀行部包括傳統(tǒng)投行業(yè)務以及固定收益業(yè)務)。競爭格局初步形成，一些實力較為雄厚的證券公司占據(jù)了行業(yè)主導地位(中金、中信);

　　3、資管業(yè)務：證券公司作為資產(chǎn)管理人，依照有關法律、法規(guī)與客戶簽訂資產(chǎn)管理合同，根據(jù)資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求及限制，為客戶提供證券及其他金融產(chǎn)品投資管理服務的行為。(競爭格局尚未最終形成，各證券公司差距并不大，部分證券公司由于起步較早，具備了一定的先發(fā)優(yōu)勢，但并未形成持續(xù)發(fā)展的競爭優(yōu)勢。)

　　4、創(chuàng)新業(yè)務：融資融券、直投業(yè)務、股指期貨等。(逐步試點，先取得試點資格的證券公司將取得先發(fā)優(yōu)勢。)

　　(二)證券公司合規(guī)管理

　　“合規(guī)”是近幾年國內資本市場出現(xiàn)的一個比較新的概念。隨著《證券公司監(jiān)督管理條例》以及《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》于2008年的相繼頒布，證券公司合規(guī)管理正式在法律上得到確認。合規(guī)管理涉及證券公司的所有業(yè)務，對其合規(guī)性進行審查，因此合規(guī)崗位在證券公司里有著舉足輕重的作用。合規(guī)管理從其作為專業(yè)化職能出現(xiàn)的那天起，就被視為金融機構發(fā)揮自我約束功能、補充外部監(jiān)管不足的有力手段。這是合規(guī)管理在完善監(jiān)管方面所具有的價值，目前任何證券公司都設有合規(guī)總監(jiān)及合規(guī)部門，同時合規(guī)總監(jiān)也是證券公司高級管理人員之一，對公司的重大決策有很大的影響力。

　　(三)個人職業(yè)說明

　　1.本人現(xiàn)狀

　　一家國內大型證券公司合規(guī)部門合規(guī)專員，具有法律、金融、會計復合型背景，從事合規(guī)管理工作兩年。

　　2.職業(yè)目標

　　本人的職業(yè)目標是通過20年左右的努力，成為一名證券公司的“合規(guī)總監(jiān)”。根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》的規(guī)定，證券公司應設立合規(guī)總監(jiān)，合規(guī)總監(jiān)對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查。

　　其具體工作包括：對公司內部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務方案出具合規(guī)審查意見;督導相關部門根據(jù)法律、法規(guī)和準則的變化，及時評估、完善公司內部管理制度和業(yè)務流程;對公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進行事中監(jiān)督，進行定期、不定期的檢查;處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴等。

　　同時，合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職務，不得分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門。合規(guī)總監(jiān)發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或者違規(guī)風險的，應當及時向公司章程規(guī)定的內部機構報告，同時向中國證監(jiān)會或公司住所地證監(jiān)局報告。證券公司應根據(jù)自身情況設立合規(guī)部門或指定有關部門配合合規(guī)總監(jiān)從事合規(guī)管理工作。對于未能有效實施合規(guī)管理，內部控制不完善或出現(xiàn)違法違規(guī)行為的證券公司，監(jiān)管部門將依法對公司及其負有責任的董事、監(jiān)事、高級管理人員采取監(jiān)管措施或者追究行政責任。

　　合規(guī)總監(jiān)的任職條件如下：

　　(一)取得證券公司高級管理人員任職資格;

　　(二)熟悉證券業(yè)務，通曉證券法律、法規(guī)和準則，具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識和技能;

　　(三)從事證券工作5年以上，并且通過有關專業(yè)考試或具有8年以上法律工作經(jīng)歷;或在證券監(jiān)管機構的專業(yè)監(jiān)管崗位任職8年以上。

　　前款第(三)項所稱專業(yè)考試，是指中國證券業(yè)協(xié)會組織的證券公司合規(guī)管理人員勝任能力考試、國家司法考試或律師資格考試。

　　3.合規(guī)總監(jiān)薪酬

　　合規(guī)總監(jiān)薪酬作為證券公司的高管之一，其薪酬水平不低于證券高管的平均水平，根據(jù)目前上市的證券公司公開的數(shù)據(jù)，合規(guī)總監(jiān)年薪不低于100萬，通常在100萬-300萬之間。

　　發(fā)展線路：

　　本人的職業(yè)發(fā)展目標即從一名合規(guī)專員，到一名合規(guī)主管、合規(guī)部門負責人直至合規(guī)總監(jiān)。我把我的職業(yè)規(guī)劃分為近期計劃、3-5 年的短期目標規(guī)劃、5-10 年的中期職業(yè)規(guī)劃，以及 10 年以上的長期職業(yè)規(guī)劃這幾大塊。

　　首先對于近期計劃，就是在今年考上交大高金金融MBA，攻讀碩士學位，夯實自己的金融知識和管理能力，打好基本功。同時，在本崗位上，盡可能的多接觸業(yè)務，逐步成為部門內的業(yè)務骨干。

　　對于短期的職業(yè)規(guī)劃目標，是在部門里成為部門主管或者部門經(jīng)理，能夠獨立承擔合規(guī)部門所有的工作內容。為此，一方面通過人大網(wǎng)院所學的金融知識充實自己的理論水平，另一方面，在本部門里積極 做好本職工作，發(fā)揮自己的特長，爭取成為公司日后重點培養(yǎng)的干部。在學習方面，我還會繼續(xù)考取注冊會計師資格，為日后的券商合規(guī)管理轉為全面風險管理打好基礎。

　　對于中期的職業(yè)規(guī)劃目標，是能夠在證券公司的合規(guī)部門里擔任副總以上，可以管理 2-3 個子部門。為此，精通部門的各業(yè)務條線是基礎，同時適時參加中國證券協(xié)會、上海法學會等組織的金融業(yè)務方面的培訓，提供業(yè)務能力。另一方面，加強自己的溝通能力和管理能力，同時運用自己在人大網(wǎng)院里所學習的知識，盡可能的運用到實際的合規(guī)管理當中。在學習方面，有機會的話報考上海交通大學凱原法學院的在職法學博士經(jīng)濟法專業(yè)。

　　對于長期職業(yè)規(guī)劃目前，能夠有機會成為合規(guī)部門的負責人甚至合規(guī)總監(jiān)。為此，熟悉證券行業(yè)的各業(yè)務模塊是基本條件之一，其次，我會加強自己與外界特別是金融監(jiān)管部門、其他券商合規(guī)部門負責人之間的交流和溝通，學習其他券商的先進合規(guī)管理理念。同時在公司內部，一方面在日常工作中對高級管理層提出公司制度完善方面的建議。另一方面，做好本崗位的職能，承擔 證券公司違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)者、糾正者、檢舉者、報告者的角色，實時發(fā)揮約束和制衡作用。除此以外，在證券公司推進合規(guī)監(jiān)督和合規(guī)教育，使合規(guī)文化氛圍更加濃郁 ，有利于公司的整體健康和良性成長，通過多年不斷的成長希望最終有機會可以擔任證券公司合規(guī)總監(jiān)。

　　學習計劃或者收獲：

　　(一)報讀人大網(wǎng)院及收獲

　　因為我的職業(yè)規(guī)劃目標在我學生期間已經(jīng)有很清晰的定位，因此我在攻讀法律專業(yè)研究生的時候，就有了在輔修一個金融學專業(yè)的計劃，在自考和網(wǎng)院里最終選擇網(wǎng)絡教育。自考的不足在于主要靠自學，而網(wǎng)絡教育可以通過視頻的學習更加直觀，還可以與網(wǎng)院的同學溝通交流學習，共同進步。同時，我還選擇了人大網(wǎng)院的金融學第二本科，人大網(wǎng)院的學習使我在畢業(yè)就業(yè)時提升了很大的競爭力，使我順利找到了理想的工作，并使我成為一名復合型人才。選擇人大網(wǎng)院之前，我考察了不少網(wǎng)院，但最終還是在人大學習，有以下重要原因：首先，人大網(wǎng)院是目前國內網(wǎng)院里鮮有開設第二本科的院校，第二本科可以免去相當多的公共基礎課，讓我可以直接學習專業(yè)領域的課程。其次，選擇人大網(wǎng)院的學費相比較其他網(wǎng)院比較低廉。第三、課程選擇的靈活性。人大網(wǎng)院不同于其他網(wǎng)院每年都有教學計劃，人大網(wǎng)院完全做到了彈性學分制，而且考試的科目也可以自由選擇，非常方便。第四、給人大網(wǎng)院上課老師的師資也非常優(yōu)秀，上課內容簡明扼要。在人大網(wǎng)院的學習為我踏入金融行業(yè)奠定了扎實的基礎。

　　(二)考取證券、期貨從業(yè)資格，證券行業(yè)的入場券

　　通過在人大網(wǎng)院的學習，我有了扎實的金融基礎知識，在讀人大網(wǎng)院期間，也同時考出了證券從業(yè)資格全部的五科，并拿到了證券從業(yè)二級水平認證資格以及期貨從業(yè)資格。證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格考試雖然不是很難，但如果沒有金融知識想通過考試也需要花費不少的精力的，因為有了人大網(wǎng)院的金融學的知識儲備，讓我輕松的搞定上述考試，又為我從事證券行業(yè)做了鋪墊。

　　(三)通過國家司法考試，具備專業(yè)人才的資質

　　證券合規(guī)部門的崗位通常需要很強的法律知識背景，因此有了國家司法考試證書在一定程度上證明自己在法學領域的基礎知識較為夯實。國家司法考試復習了近一年時間才通過，但通過之后的確對自己的職業(yè)發(fā)展有很大幫助。國家司法考試也是任職合規(guī)總監(jiān)的條件之一。

　　(四)通過撰寫學術論文，提升業(yè)務水平

　　通過在人大網(wǎng)院的學習以及自身的其他專業(yè)背景，讓我具備了復合型人才的特點。因此我結合自身的專業(yè)背景還撰寫了《現(xiàn)代經(jīng)濟信息》期刊上發(fā)表《證券公司法律合規(guī)管理存在的困境和建議》，以及《時代金融》期刊上發(fā)表《證券公司營業(yè)部房屋租賃實務》，同時在律商網(wǎng)的證券投資版面上發(fā)表《證券公司非現(xiàn)場開戶業(yè)務的合規(guī)問題及風險》、《證券公司經(jīng)紀業(yè)務法律責任綜述》等近10篇文章，通過不斷的撰寫文章，大大提升我對證券公司業(yè)務的理解，特別是作為一名合規(guī)人員，僅僅了解金融和法律知識是遠遠不夠的，更需要對業(yè)務的具體操作細則熟悉才能做好這份工作。

　　(五)報考交大高金，進一步拓寬自己的金融知識面

　　在今年3月，我就打算報考交大高金的金融MBA，因此我制定了一份詳細的計劃，首先選擇了一家培訓機構。同時，在今年6月準備了大量的提前批預面試的材料，在今年7月獲得了擬錄取資格。此外，在明年1月正式參加筆試考試，為此我除了每周固定一周去上輔導課程外，晚上9點30分-11點整是平時工作日的下班后固定的復習時間。有了充足的復習時間相信考取交大高金的概率是相當高的。交大高金也是在職學習，可以讓我理論與實踐相結合，發(fā)揮出1+1大于2的功效，也為我的職業(yè)發(fā)展平臺擴寬起到關鍵作用。

　　職業(yè)發(fā)展與在職學習之間的聯(lián)系：

　　(一)個人的職業(yè)發(fā)展需要不斷的在職學習

　　當前的社會知識更新非?？欤恢辈谎a充新的知識只會使自己淘汰的更快。隨著職業(yè)發(fā)展的不斷提升，個人的職位也會提到，其職責范圍也相應擴大，此時往往會出現(xiàn)知識儲備不夠的現(xiàn)象，因此只有通過在職的學習才能一直跑在行業(yè)的前列。以學歷為例，現(xiàn)在若要提升自己的職業(yè)發(fā)展空間，特別是專業(yè)性較強的崗位，本科的學歷是必須的，因此若學歷不達標就必需通過在職學習的方式予以提升?？梢姡肼殬I(yè)發(fā)展有所提升，離不開在職的學習的幫助。

　　(二)在職學習也是個人職業(yè)發(fā)展的捷徑

　　在職學習可以提升個人的知識儲備，個人只要掌握了相關的知識則在工作上更加的心應收。在職學習不同于脫產(chǎn)學習的優(yōu)勢在于可以在工作中理論知識結合工作實際，另一方面也可以不影響家庭的開支。通過在職學習，可以豐富個人的思維和工作方式，為個人的職業(yè)發(fā)展上起到指導作用?？梢哉f，在職學習對于個人職業(yè)發(fā)展的提升具有成本小、收獲大的特點。

　　(三)對自身而言，在職學習在職業(yè)發(fā)展上的作用。

　　我的職業(yè)規(guī)劃為最終成為一名合規(guī)總監(jiān)，因此在職學習是必不可少的一個環(huán)節(jié)，無論是對于我自身的學歷提升，還是人脈的搭建，在職學習都是我職業(yè)快速發(fā)展的捷徑。特別是我現(xiàn)在所處的證券行業(yè)在創(chuàng)新時期，單一靠個別傳統(tǒng)業(yè)務獲得盈利的模式不能滿足證券公司的自身發(fā)展，在這種大背景下，合規(guī)管理水平與創(chuàng)新發(fā)展需求的不協(xié)調。面對層出不窮的業(yè)務創(chuàng)新，我們很多合規(guī)人員感到力不從心，對于創(chuàng)新業(yè)務，由于自身結構知識單一，缺乏業(yè)務運作經(jīng)驗，合規(guī)管理后臺管理隊伍跟不上前臺業(yè)務發(fā)展的情況時有發(fā)生，因此合規(guī)崗位特別需要復合型人才，特別是既要懂金融，又要懂法律的人才，因此對我來說，在職學習是最佳彌補我專業(yè)知識儲備的好方法。相信自己通過不斷的在職學習以及工作經(jīng)驗的積累，個人的職業(yè)發(fā)展目標也一定實現(xiàn)。

　　最后提一下本人的座右銘作為結尾，與各位共勉：卓越源自內心，拼搏始于此刻!